Guld och Bitcoin ökar båda. Det här är vad du borde veta.

Publicerad

(26 juni 2020)

2020 har varit en ojämn resa hittills. Investerare över hela världen bevittnar volatila marknader som ett resultat av den förändrade ekonomiska och politiska utvecklingen runt om i världen. Från handelsspänningarna mellan USA och Kina, osäkerhet kring Storbritanniens framtid och den pågående Covid-19-pandemin – de finansiella marknaderna påverkas allvarligt och vissa länder har redan en lågkonjunktur.

Detta har drivit investerare att leta efter ”lågkonjunktur -säkra tillgångar ”som inte är kopplade till traditionella marknadsrörelser och ekonomiska fluktuationer för att skydda deras förmögenhet. Med detta i åtanke har två tillgångar varit stadens samtal och har visat dess förmåga att fungera som en häck i flyktiga tider – det är ingen ringare än guld och bitcoin.

Den vanliga tron ​​är att säkra mot en flyktig marknad genom guld – och detta har visat sig vara en framgångsrik metod gång på gång. Ett nytt alternativ utmanar dock guldets ställning som en tillflyktsort. Sedan lanseringen 2009 öppnade bitcoin grindarna för en ny generation digitala valutor – som har unika funktioner som kan göra det till en potentiell säker tillflyktsort för investerare.

Guldets godhet

En säker tillflyktsort mot marknadsvolatilitet

Historiskt sett har guld bibehållit sitt värde över tid och byggt upp sitt rykte som en ”recession-proof” tillgångsklass – till stor del okorrelerad med traditionella marknadsrörelser och ekonomiska fluktuationer. Den första faktorn som bidrar till guldets säkra tillflyktsortstatus är dess brist – guld måste grävas upp från jorden och bearbetas. Det kan inte skapas som att emittera nya aktier eller skriva ut mer kontanter. Förutom sin brist krävs guld som ett material för att tillverka konsumtionsvaror som smycken eller elektronik eftersom det är en effektiv ledare för el.

Guld har knappast någon korrelation med traditionella tillgångar som valutor och aktier index som Dow Jones eller S & P 500 – vilket innebär att denna ädelmetall kan hjälpa investerare att tjäna pengar när det sker en nedgång eller korrigering på aktiemarknaden. Faktum är att guld vanligtvis presterar bra under marknadsnedgångar, för även om det inte stiger, visar sig en tillgång som förblir statisk medan andra minskar vara användbar som säkring. När fler människor flyr från aktiemarknaderna och lägger sina pengar i guld kommer priset att stiga i enlighet därmed.

Guld har klarat tidens test

Med investeringsefterfrågan på guld ökade med 80\% under första kvartalet 2020 , många kanske ser att guld bara skyhöga på grund av COVID-19-utbrottet. Historiska data visar dock att denna blanka metall redan presterade exceptionellt innan pandemin startade och har blomstrat i flera kraschar på marknaden under årtiondena.

År 2019 ökade guldpriset med ungefär 20\% ensam och presterade exceptionellt i tider med ekonomisk volatilitet vilket var ett resultat av förra årets ekonomiska och politiska volatilitet – från Hongkongs politiska situation, förvirring kring Storbritanniens framtid inom Europeiska unionen och Brexit , liksom oroliga handelsförbindelser mellan USA och Kina och försämrade relationer mellan Japan och Sydkorea.

Om vi ​​går ännu längre, har historiska uppgifter också visat ett liknande mönster under den globala finanskrisen 2008 där guld blomstrade och överträffade andra tillgångar efter den första oron på marknaden. Gulds historiska förmåga att lysa upp under tuffa marknadsförhållanden har fått ett stort antal större hedgefonder att satsa på guld, på förväntningar om att centralbankernas oöverträffade ekonomiska stimulanspaket under koronaviruskrisen kommer att leda till devalveringar i större valutor.

Den fula sanningen om guld

Höga premier

Den största nackdelen med guld är de höga premierna för transport, lagring och försäkring av denna ädelmetall. COVID-19-pandemin har ökat premierna ytterligare eftersom transportkostnaderna vid flyttning av fysiskt guld har ökat med ungefär 60\% på grund av världsomspännande låsning, vilket orsakar premierna betalat för ädelmetaller som guld att stiga – Guld har aldrig varit så dyrt att äga och köpa.

En marknad som är exklusiv för individer med hög nettovärde

Förutom höga premier har guld alltid varit ett instrument med negativ avkastning där investerare måste betala för att lagra, försäkra och säkra tillgången – Det betyder att det bara är inom räckhåll för förmögna individer , som bara gynnar en handfull investerare.

Eftersom investerare vill köpa guld för att kompensera för fallande aktier och kontanter är det viktigt att förstå att det att få guld traditionellt är negativavkastande på grund av dess höga premier. Som sådan utforskar investerare nu alternativa lösningar som digitalt guld – som stöds av det stabila och bestående värdet av guld, utan de extra premier som är förknippade med traditionellt guld.

Det ”nya guldet” – Bitcoin

Bitcoinhalvering – Minskat utbud, ökad efterfrågan

Bitcoin är som alla andra tillgångar genom att den svarar på dynamiken i utbud och efterfrågan. Från och med förra torsdagen var cirka 18,4 miljoner bitcoin i cirkulation , vilket betyder att det bara finns 2,6 miljoner kvar. Med ett lägre tillgängligt utbud och en växande efterfrågan på kryptovalutan – Bitcoin är på väg mot ett högre pris under de kommande månaderna. Denna trend var också uppenbar under halveringarna 2012 och 2016, där priset på bitcoin nådde en högsta tid inom tre till sex månader – eftersom det blev tydligt att någon gång inom en snar framtid kommer nya bitcoinemissioner att stoppas.

Denna halvering sker vid en tidpunkt då regeringar översvämningar systemet med pengar, som kommer att driva fler investerare för att köpa bitcoin för att fungera som en tillflyktsort mot inflation som orsakas av massiva penningtryck.

Bitcoin är Defi

Bitcoin ligger utanför det traditionella banksystemet. Det är DeFi – Decentralized Finance. Bitcoin består av stora nätverk av datorer. Det finns inga centrala myndigheter som kontrollerar Bitcoins. Med tanke på bitcoin @ blockchain-teknikens karaktär, där data är kryptografiskt säkra, är det nästan omöjligt att hacka och ändra huvudboken. Detta ger innehavaren en unik förmåga att hålla värde och skydda i sin plånbok i en personlig plånbok, vilket gör den idealisk som ett verktyg för att lagra värde.

Bitcoin som en blockchain-baserad kryptovaluta delar vissa fastigheter med dess guldmotsvarighet. Faktum är att många tidigare har kallat bitcoin “ digitalt guld ” på grund av dess svaga förhållande till alla andra tillgångar – speciellt aktier. Marknadsaktörerna kanske kommer ihåg 2017 när priset på en bitcoin översteg priset för en enda troy ounce guld för första gången.1

Saker att veta innan köpa Bitcoin

Volatilitetshistoria

Ett stort bekymmer för investerare som ser på bitcoin som en säker tillflyktsort är dess volatilitet. Man behöver bara titta på prishistoriken för bitcoin under de senaste två åren för bevis. Vid sin högsta punkt, runt början av 2018, nådde bitcoin ett pris på cirka 20 000 dollar per mynt. Cirka ett år senare låg priset på en bitcoin runt $ 4000. Sedan dess har den återhämtat sig en del av dessa förluster men är inte i närheten av sin höga prispunkt. Går utöver de senaste två åren och ända till början av skapandet 2009 – bitcoin har alltid haft en volatil handelshistoria – från en 10\% 2014 till följd av Heartbleed-buggen, en 22\% prisfall i november 2019 och en nyligen 55\% krasch i mars 2020.

Obevisat värde

På toppen av den övergripande volatiliteten, har bitcoin historiskt visat sig vara föremål för marknadsintressen och nyheter. Särskilt när kryptovalutabommen slog upp ett antal digitala valutor till rekordhöga priser i slutet av 2017, kunde nyheter från den digitala valutasfären uppmana investerare att fatta snabba beslut och skicka priset på bitcoin snabbt uppåt eller nedåt.

Vad du kanske inte vet är att Bitcoin delvis föddes som en reaktion på den marknadspanik och volatilitet 2008. Investerare som såg fiatvalutor pumpas in i banksystemet för att rädda det, när just de bankerna verkade ha krisen blev frustrerad. De sökte efter sätt att isolera sina besparingar från den politiska klassen på många sätt, från att återgå till guld i stort antal till uppfinningen av kryptovalutor.

Det tappra målet för Bitcoin var att skapa en digital tillgång som efterliknade de bästa attributen av guld utan dess anmärkningsvärda nackdelar (som oförmågan att göra en bit rent guld värt ett öre eller två som är något större än damm – en guldstorlek på ett öre hämtar några hundra dollar i dessa dagar).

Tyvärr har Bitcoin inte funnits tillräckligt länge för att veta hur bra det kommer att uppfylla sin självsmorda roll. . Vi har till exempel ännu inte sett hur det kommer att fungera under en marknadskrasch som 2008. Trots sina rötter inträffade Bitcoins initiala uppgång tillsammans med nästan alla andra tillgångar i världen, från US-dollar till globala aktier och obligationer, stigande till historiska proportioner på en av de längsta tjurmarknaderna i modern tid. Under tiden har guldpriserna sjunkit med en tredjedel under den tiden.

Med många grundläggande äldre marknadsindikatorer som blinkar inkommande lågkonjunktur driver Bitcoin-marknadsaktörerna berättelsen ”Bitcoin är digitalt guld”. Men sanningen är att vi inte vet om det verkligen är än.

”Bitcoin-marknaden har bara funnits under en hausseartad ekonomi, så vi vet inte hur den kommer att fungera under en ekonomisk nedgång . ”

Förutom att inleda ett nytt fokus på blockchain-teknik har bitcoin i sig också ett enormt basvärde. Miljarder människor runt om i världen saknar tillgång till bankinfrastruktur och traditionella finansieringsmedel som kredit. Med bitcoin kan dessa individer skicka värde över hela världen utan kostnad. Bitcoins verkliga potential som bankmedel för dem utan tillgång till traditionella banker har kanske ännu inte utvecklats fullt ut.

Det nya “Hybrid”

Tokeniserat guld

Med utvecklingen av Ethereum blockchain-teknik öppnar guld-back-token nya möjligheter genom att blåsa nytt liv i traditionellt guld. Till skillnad från traditionellt guld kan digitalt guld användas på ett sätt som dess föregångare inte kan ha samtidigt som de har samma attribut som en bra butik med värde.

Att kombinera det bästa av både guld och blockchain-teknik – en ny form av digitalt guld var skapat, även känt som tokeniserat guld. Ofta ses som den äldsta och mest tillförlitliga ”safe-haven” tillgången, guld har förts till blockchain, vilket gör det möjligt för investerare att njuta av tillgänglighet, överförbarhet och bekvämlighet för digitala tillgångar, liksom stabiliteten hos ädelmetallen.

Tokeniserat guld är delbart, överförbart och spendabelt. Tokeniserat guld ger dess innehavare förmågan att spendera eller flytta guld på ett gränslöst sätt. Transaktionen är nästan omedelbar och avgiften för att flytta guld är bara en bråkdel av den ursprungliga avgiften för överföring av guld.

Guld är inte längre exklusivt för individer med hög nettovärde. Tokeniserat guld är tillgängligt för alla med internet och kan förvaras säkert i en plånbok. Du behöver inte oroa dig för lagringsavgift, revisioner och alla andra diverse kostnader för att äga traditionellt guld.

Att överbrygga digitala tillgångars bekvämlighet med guldmarknadens stabilitet är Digix , världens första smarta tillgångsföretag som använder blockchain för att redovisa autentisering och härkomst av 99,99 procent guldkronor i investeringsgrad. Digix är ett banbrytande blockchainföretag med den största cirkulerande volymen av guldbaserade tokens som godkänts av London Bullion Market Association.

Business-blockchains och tillkomsten av reglerade digitala tillgångsklasser representerar nästa fas i global handel och finansiera. Blockchain mognar och regler reglerar sig mot idén om morgondagens digitala ekonomi. Guld är inget undantag, det kan förändras i form och form, men dess inneboende värde och erkännande kommer att fortsätta att skriva nästa kapitel i vår delade världshistoria. Det är en intressant tidpunkt då vi bevittnar fler applikationer av tokeniserat guld som utvecklas med blockchainteknikens framsteg.

Ansvarsfriskrivning: Denna artikel är skriven för att uttrycka mina egna åsikter. Det är inte på något sätt en del investeringsråd från Digix. Digix blogg kan innehålla uttalanden och prognoser som är framåtblickande och därför i sig är föremål för risker, osäkerheter och antaganden. Du rekommenderas att ta hänsyn till din egen unika investeringssituation, mål, risktolerans och investeringshorisont i alla investeringsbeslut.

Om Digix

Digix , införlivat i Singapore 2014, är blockchainföretaget bakom världens första guldbackade digitala tillgångsklass. Digix använder blockchain för att redovisa autentisering och härkomst av 99,99\% guldkronor i investeringsgrad.Fysiska guldstänger registreras på blockkedjan och varje 1 gram fysiskt registrerat guld är kopplat till 1 DGX-token. De fysiska guldstängerna förvaras i valv i Singapore och Kanada.

Digix vann nyligen S & P Global Platts: Precious Metals Industry Leadership Award och var finalist i Singapore MAS Fintech Awards 2016.

Twitter | Facebook | Instagram | Youtube | LinkedIn | Reddit | Telegram | Nyhetsbrev | Weibo 微 博

Vi skulle gärna höra från dig!

På Digix uppskattar vi feedback från samhället , så skicka oss en anteckning på [email protected] Om du har några frågor, kolla våra vanliga frågor på https://digix.zendesk.com/hc/en-us

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *