Ouro e Bitcoin estão em alta. Isso é o que você deve saber.

(26 de junho de 2020)

2020 tem sido uma jornada acidentada até agora. Investidores em todo o mundo estão testemunhando mercados voláteis como resultado das mudanças nos desenvolvimentos econômicos e políticos em todo o mundo. Devido às tensões comerciais EUA-China, incertezas sobre o futuro da Grã-Bretanha e a pandemia de Covid-19 em andamento – os mercados financeiros estão seriamente afetados e alguns países já estão passando por uma recessão.

Isso levou os investidores a buscarem “recessão ativos à prova de água ”que não estão relacionados aos movimentos tradicionais do mercado e às flutuações econômicas para proteger sua riqueza. Com isso em mente, dois ativos têm sido o assunto da cidade e demonstraram sua capacidade de atuar como uma proteção em tempos voláteis – nada mais é do que ouro e bitcoin.

A crença comum é fazer hedge contra um mercado volátil através do ouro – e isso tem se mostrado um método de sucesso repetidas vezes. No entanto, uma nova alternativa está desafiando a posição do ouro como um ativo porto-seguro. Desde seu lançamento em 2009, o bitcoin abriu as portas para uma nova geração de moedas digitais – que possuem recursos exclusivos que podem torná-lo um potencial porto seguro para investidores.

A bondade do ouro

Um porto seguro contra a volatilidade do mercado

Historicamente, o ouro manteve seu valor ao longo do tempo e construiu sua reputação como uma classe de ativos “à prova de recessão” – em grande parte não correlacionada com os movimentos tradicionais do mercado e flutuações econômicas. O primeiro fator que contribui para o status de porto seguro do ouro é a sua escassez – o ouro tem que ser retirado da terra e processado. Não pode ser criado como a emissão de novas ações ou impressão de mais dinheiro. Além de sua escassez, o ouro é necessário como material para a fabricação de bens de consumo, como joias ou eletrônicos, pois é um condutor eficiente de eletricidade.

O ouro quase não tem correlação com ativos tradicionais, como moedas e ações índices como o Dow Jones ou S & P 500 – o que significa que este metal precioso pode ajudar os investidores a lucrar quando há um declínio ou correção no mercado de ações. Na verdade, o ouro geralmente tem um bom desempenho durante as desacelerações do mercado porque, mesmo que não suba, um ativo que permanece estático enquanto outros caem prova ser útil como hedge. Além disso, à medida que mais pessoas fogem dos mercados de ações e colocam seu dinheiro em ouro, o preço aumentará de acordo.

O ouro resistiu ao teste do tempo

Com a demanda de investimento por ouro crescendo em 80\% no primeiro trimestre de 2020 , muitos podem ver que o ouro está disparando apenas por causa do surto de COVID-19. No entanto, dados históricos mostram que esse metal brilhante já estava apresentando um desempenho excepcional antes do início da pandemia e prosperou em várias quedas de mercado ao longo das décadas.

Em 2019, o preço do ouro aumentou aproximadamente 20\% sozinho e teve um desempenho excepcional em tempos de volatilidade econômica, que foi resultado da volatilidade econômica e política do ano passado – da situação política de Hong Kong, confusão sobre o futuro da Grã-Bretanha na União Europeia e Brexit , bem como laços comerciais instáveis ​​entre os EUA e a China e a deterioração das relações entre o Japão e a Coreia do Sul.

Voltando ainda mais, os dados históricos também mostraram um padrão semelhante durante a crise financeira global de 2008, onde o ouro prosperou e superou outros ativos após a turbulência inicial do mercado. A capacidade histórica do ouro de brilhar em condições de mercado difíceis levou um grande número de grandes fundos de hedge a apostar no ouro, com a expectativa de que os pacotes de estímulo econômico sem precedentes dos bancos centrais durante a crise do coronavírus provocarão desvalorizações nas principais moedas.

A horrível verdade sobre ouro

Prêmios elevados

A maior desvantagem do ouro são os altos prêmios associados ao transporte, armazenamento e seguro desse metal precioso. A pandemia COVID-19 aumentou ainda mais os prêmios, visto que os custos de transporte ao mover ouro físico aumentaram em aproximadamente 60\% devido aos bloqueios mundiais, causando os prêmios pagou para metais preciosos como ouro para aumentar – ouro nunca foi tão caro para adquirir e adquirir.

Um mercado exclusivo para indivíduos com alto patrimônio líquido

Além de prêmios elevados, o ouro sempre foi um instrumento de rendimento negativo onde os investidores têm que pagar para armazenar, segurar e proteger o ativo – o que significa que possuir este metal precioso muitas vezes está apenas ao alcance de indivíduos mais ricos , beneficiando apenas um punhado de investidores.

À medida que os investidores procuram comprar ouro para compensar o declínio das ações e do caixa, é importante entender que obter ouro tradicionalmente tem rendimento negativo devido aos seus altos prêmios. Como tal, os investidores estão agora explorando soluções alternativas, como ouro digital – que é apoiado pelo valor estável e duradouro do ouro, sem os prêmios adicionais associados ao ouro tradicional.

O “novo ouro” – Bitcoin

Bitcoin reduzindo pela metade – Diminuição da oferta, aumento da demanda

O Bitcoin é como qualquer outro ativo, pois responde à dinâmica de oferta e demanda. Na última quinta-feira, cerca de 18,4 milhões de bitcoins estavam em circulação , o que significa que há apenas 2,6 milhões restantes para serem conquistados. Com uma oferta disponível menor e uma demanda crescente pela criptomoeda – o Bitcoin está a caminho de comandar um preço mais alto nos próximos meses. Essa tendência também ficou aparente nas metades de 2012 e 2016, onde o preço do bitcoin atingiu um maior recorde de todos os tempos em três a seis meses – como ficou bastante claro que em algum momento no futuro próximo, novas emissões de bitcoins serão interrompidas.

Essa redução pela metade está ocorrendo em um momento em que os governos estão inundando o sistema com dinheiro, o que levará mais investidores a comprar bitcoin para agir como um porto seguro contra a inflação provocada pela impressão maciça de dinheiro.

Bitcoin é Defi

O Bitcoin está além do sistema bancário tradicional. É DeFi – Finanças Descentralizadas. O Bitcoin é formado por grandes redes de computadores. Não há autoridades centrais controlando os Bitcoins. Dada a natureza da tecnologia bitcoin @blockchain, em que os dados são criptograficamente seguros, é quase impossível hackear e alterar o razão. Isso dá ao titular uma capacidade única de manter o valor e salvaguardar em sua carteira em uma carteira pessoal, tornando-o ideal como uma ferramenta para armazenar valor.

O Bitcoin como uma criptomoeda baseada em blockchain compartilha algumas propriedades com sua contraparte de ouro. Na verdade, muitos chamaram o bitcoin de “ ouro digital ” no passado devido ao seu relacionamento fraco com todos os outros ativos – principalmente ações. Os participantes do mercado podem se lembrar em 2017, quando o preço de um bitcoin ultrapassou o de uma única onça troy de ouro pela primeira vez.1

Coisas para saber antes comprando Bitcoin

Histórico de volatilidade

Uma grande preocupação para os investidores que buscam o bitcoin como um ativo porto-seguro é sua volatilidade. Basta olhar para o histórico de preços do bitcoin nos últimos dois anos para obter evidências. Em seu ponto mais alto, por volta do início de 2018, o bitcoin atingiu o preço de cerca de US $ 20.000 por moeda. Cerca de um ano depois, o preço de um bitcoin girava em torno de US $ 4.000. Desde então, recuperou uma parte dessas perdas, mas não está nem perto de seu maior preço. Indo além dos últimos dois anos e todo o caminho até o início de sua criação em 2009 – o bitcoin sempre teve um histórico de negociação volátil – de uma queda de 10\% 2014 como resultado do bug Heartbleed, uma queda de preços de 22\% em novembro de 2019 e uma recente 55\% travou em março de 2020.

Valor não comprovado

Ativado No topo da volatilidade geral, o bitcoin provou historicamente estar sujeito aos caprichos e notícias do mercado. Particularmente como o boom da criptomoeda varreu uma série de moedas digitais para preços recordes no final de 2017, as notícias da esfera da moeda digital podem levar os investidores a tomar decisões rápidas, fazendo com que o preço do bitcoin suba ou desça rapidamente.

O que você talvez não saiba é que o Bitcoin nasceu em parte como uma reação ao pânico do mercado e à volatilidade de 2008. Os investidores que viram moedas fiduciárias bombeadas no sistema bancário para salvá-lo, quando esses mesmos bancos pareciam ter causado a crise, ficou frustrado. Eles procuraram maneiras de isolar suas economias da classe política de várias maneiras, desde o retorno ao ouro em grandes números até a invenção de criptomoedas.

O valente objetivo do Bitcoin era fazer um ativo digital que imitasse os melhores atributos do ouro sem suas desvantagens notáveis ​​(como a incapacidade de fazer uma peça de ouro puro valer um centavo ou dois que seja maior que pó – um pedaço de ouro do tamanho de um centavo vale algumas centenas de dólares americanos atualmente).

Infelizmente, o Bitcoin não existe há tempo suficiente para saber o quão bem ele cumprirá seu papel auto-ungido . Por exemplo, ainda não vimos como ele se comportará durante um crash do mercado como o de 2008. Apesar de suas raízes, a ascensão inicial do Bitcoin ocorreu em conjunto com quase todos os outros ativos do mundo, desde o dólar americano até ações e títulos globais, em alta a proporções históricas em um dos maiores mercados em alta da era moderna. Enquanto isso, os preços do ouro caíram um terço durante esse tempo.

Com muitos indicadores de mercado legados fundamentais piscando em recessão, os participantes do mercado Bitcoin estão promovendo a narrativa “Bitcoin é ouro digital”. Mas a verdade é que ainda não sabemos se realmente é.

“O mercado de Bitcoin só existiu durante uma economia em alta, então não sabemos como será o desempenho durante uma desaceleração econômica . ”

Além de inaugurar um novo foco na tecnologia de blockchain, o próprio bitcoin tem um tremendo valor de linha de base também. Bilhões de pessoas em todo o mundo não têm acesso à infraestrutura bancária e aos meios tradicionais de financiamento, como o crédito. Com o bitcoin, esses indivíduos podem enviar valor em todo o mundo quase sem taxas. O verdadeiro potencial do Bitcoin como meio de banco para quem não tem acesso a bancos tradicionais talvez ainda não esteja totalmente desenvolvido.

O novo “Híbrido”

Ouro tokenizado

Com o desenvolvimento da tecnologia de blockchain Ethereum, gold-back token abre novas oportunidades ao dar uma nova vida ao ouro tradicional. Ao contrário do ouro tradicional, o ouro digital pode ser usado de maneiras que seu antecessor não pode, embora tenha o mesmo atributo de uma boa reserva de valor.

Combinando o melhor da tecnologia de ouro e blockchain – uma nova forma de ouro digital era criado, também conhecido como ouro tokenizado. Muitas vezes visto como o ativo “porto seguro” mais antigo e confiável, o ouro foi trazido para o blockchain, permitindo que os investidores desfrutem da acessibilidade, transferibilidade e conveniência dos ativos digitais, bem como da estabilidade do metal precioso.

O ouro tokenizado é divisível, transferível e gasto. O ouro tokenizado concede aos seus detentores a capacidade de gastar ou mover ouro sem fronteiras. A transação é quase instantânea e a taxa para movimentar o ouro é uma mera fração da taxa original para a transferência do ouro.

O ouro não é mais exclusivo para indivíduos com alto patrimônio líquido. O ouro tokenizado pode ser acessado por qualquer pessoa na Internet e pode ser guardado com segurança em uma carteira. Você não precisa se preocupar com taxas de armazenamento, auditorias e todos os outros custos diversos associados à propriedade do ouro tradicional.

Fazer a ponte entre a conveniência dos ativos digitais e a estabilidade do mercado de ouro é Digix , a primeira empresa de ativos inteligentes do mundo usando blockchain para contabilizar a autenticação e proveniência de barras de ouro com grau de investimento de 99,99\%. A Digix é uma empresa de blockchain pioneira com o maior volume de circulação de tokens lastreados em ouro aprovado pela London Bullion Market Association.

Os blocos de negócios e o advento de classes de ativos digitais regulamentados representam a próxima fase no comércio global e finança. O Blockchain está amadurecendo e os regulamentos estão se liberalizando para a ideia da economia digital de amanhã. O ouro não é exceção, pode mudar de forma e forma, mas seu valor intrínseco e reconhecimento continuarão a escrever o próximo capítulo em nossa história mundial compartilhada. É um momento interessante, visto que testemunhamos mais aplicações de ouro tokenizado sendo desenvolvidas com o avanço da tecnologia de blockchain.

Isenção de responsabilidade: este artigo foi escrito para expressar minhas próprias opiniões. Não é de forma alguma um conselho de investimento da Digix. O blog da Digix pode conter declarações e projeções que são prospectivas por natureza e, portanto, inerentemente sujeitas a riscos, incertezas e suposições. Aconselhamos que você leve em consideração sua própria situação de investimento, objetivos, tolerância ao risco e horizonte de investimento em qualquer decisão de investimento.

Sobre a Digix

Digix , incorporado em Cingapura em 2014, é a empresa blockchain por trás da primeira classe de ativos digitais garantidos por ouro do mundo. A Digix usa blockchain para contabilizar a autenticação e proveniência de barras de ouro com grau de investimento de 99,99\%.As barras de ouro físicas são registradas no blockchain e cada 1 grama de ouro físico registrado é indexado a 1 token DGX. As barras de ouro físicas são mantidas em cofres localizados em Cingapura e no Canadá.

A Digix ganhou recentemente o prêmio 2020 S & P Global Platts: Precious Metals Industry Leadership Award e foi um finalista no Singapore MAS Fintech Awards 2016.

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