Tanto el oro como el Bitcoin están en aumento. Esto es lo que debe saber.

Publicado el

(26 de junio de 2020)

2020 ha sido un viaje lleno de baches hasta ahora. Los inversores de todo el mundo están siendo testigos de mercados volátiles como resultado de los cambios económicos y políticos en todo el mundo. Debido a las tensiones comerciales entre Estados Unidos y China, la incertidumbre sobre el futuro de Gran Bretaña y la pandemia actual de Covid-19, los mercados financieros se ven seriamente afectados y algunos países ya están experimentando una recesión.

Esto ha llevado a los inversores a buscar una «recesión». «activos a prueba de agua» que no están correlacionados con los movimientos tradicionales del mercado y las fluctuaciones económicas para proteger su riqueza. Con esto en mente, dos activos han sido la comidilla de la ciudad y han demostrado su capacidad para actuar como cobertura en tiempos volátiles: no es otro que el oro y el bitcoin.

La creencia común es la cobertura. contra un mercado volátil a través del oro, y esto ha demostrado ser un método exitoso una y otra vez. Sin embargo, una nueva alternativa es desafiar la posición del oro como activo de refugio seguro. Desde su lanzamiento en 2009, bitcoin abrió las puertas a una nueva generación de monedas digitales, que cuentan con características únicas que podrían convertirlo en un potencial refugio seguro para los inversores.

La bondad del oro

Un refugio seguro contra la volatilidad del mercado

Históricamente, el oro ha mantenido su valor a lo largo del tiempo y ha construido su reputación como una clase de activos «a prueba de recesión», en gran parte sin correlación con los movimientos tradicionales del mercado y las fluctuaciones económicas. El primer factor que contribuye al estado de refugio seguro del oro es su escasez: el oro debe extraerse de la tierra y procesarse. No se puede crear como la emisión de nuevas acciones o la impresión de más efectivo. Además de su escasez, el oro es un material necesario para fabricar bienes de consumo como joyas o productos electrónicos, ya que es un conductor eficiente de la electricidad.

El oro apenas tiene correlación con activos tradicionales como divisas y acciones. índices como el Dow Jones o el S & P 500, lo que significa que este metal precioso puede ayudar a los inversores a obtener ganancias cuando hay una caída o corrección en el mercado de valores. De hecho, el oro generalmente se desempeña bien durante las caídas del mercado porque, incluso si no aumenta, un activo que permanece estático mientras que otros disminuyen demuestra ser útil como cobertura. Además, a medida que más personas abandonen los mercados de valores y pongan su dinero en oro, el precio aumentará en consecuencia.

El oro ha resistido la prueba del tiempo

Con el aumento de la demanda de inversión en oro 80\% en el primer trimestre de 2020 , muchos pueden ver que el oro se está disparando solo debido al brote de COVID-19. Sin embargo, los datos históricos muestran que este metal brillante ya tenía un rendimiento excepcional antes de que comenzara la pandemia y ha prosperado en múltiples caídas del mercado durante décadas.

En 2019, el precio del oro aumentó aproximadamente 20\% solo y tuvo un desempeño excepcional en tiempos de volatilidad económica que fue el resultado de la volatilidad económica y política del año pasado, debido a la situación política de Hong Kong, la confusión sobre el futuro de Gran Bretaña dentro de la Unión Europea y el Brexit , así como los lazos comerciales inestables entre Estados Unidos y China, y el deterioro de las relaciones entre Japón y Corea del Sur.

Remontándonos aún más, los datos históricos también han mostrado un patrón similar durante la crisis financiera mundial de 2008, donde el oro prosperó y superó a otros activos después de la turbulencia inicial del mercado. La capacidad histórica del oro para brillar en condiciones de mercado difíciles ha llevado a un gran número de fondos de cobertura importantes a apostar por el oro, en expectativas de que los paquetes de estímulo económico sin precedentes de los bancos centrales durante la crisis del coronavirus provoquen devaluaciones en las principales monedas.

La fea verdad sobre el oro

Primas altas

La mayor desventaja del oro son las altas primas asociadas con el transporte, almacenamiento y aseguramiento de este metal precioso. La pandemia de COVID-19 ha aumentado las primas aún más, ya que los costos de transporte al mover oro físico aumentaron aproximadamente un 60\% debido a los bloqueos mundiales, lo que provocó las primas. pagado por metales preciosos como el oro para aumentar – El oro nunca ha sido tan caro de poseer y comprar.

Un mercado que es exclusivo para las personas de alto patrimonio neto

Además de las altas primas, el oro siempre ha sido un instrumento de rendimiento negativo en el que los inversores tienen que pagar para almacenar, asegurar y asegurar el activo, lo que significa que poseer este metal precioso a menudo solo está al alcance de personas más adineradas , beneficiando solo a un puñado de inversores.

A medida que los inversores buscan comprar oro para compensar la caída de las acciones y el efectivo, es importante comprender que la obtención de oro tradicionalmente es de rendimiento negativo debido a sus altas primas. Como tal, los inversores ahora están explorando soluciones alternativas como el oro digital, que está respaldado por el valor estable y duradero del oro, sin las primas adicionales asociadas con el oro tradicional.

El «nuevo oro» – Bitcoin

Reducción a la mitad de Bitcoin – Disminución de la oferta, aumento de la demanda

Bitcoin es como cualquier otro activo, ya que responde a la dinámica de la oferta y la demanda. Hasta el jueves pasado, alrededor de 18,4 millones de bitcoins estaban en circulación , lo que significa que solo quedan 2,6 millones en juego. Con una oferta disponible más baja y una demanda creciente de la criptomoneda, Bitcoin está en camino de lograr un precio más alto en los próximos meses. Esta tendencia también fue evidente en las reducciones a la mitad de 2012 y 2016, donde el precio de bitcoin alcanzó un máximo histórico en un plazo de tres a seis meses, como quedó muy claro. que en algún momento en el futuro cercano, las nuevas emisiones de bitcoins se detendrán.

Esta reducción a la mitad se está produciendo en un momento en que los gobiernos están inundando el sistema con dinero, que empujará a más inversores a comprar bitcoins para actuar como un refugio seguro contra la inflación provocada por la impresión masiva de dinero.

Bitcoin es Defi

Bitcoin está más allá del sistema bancario tradicional. Es DeFi – Finanzas descentralizadas. Bitcoin está formado por grandes redes de computadoras. No hay autoridades centrales que controlen los Bitcoins. Dada la naturaleza de la tecnología bitcoin @blockchain, donde los datos son criptográficamente seguros, es casi imposible piratear y alterar el libro mayor. Esto le da al poseedor una habilidad única para guardar valor y salvaguardar su billetera en una billetera personal, haciéndola ideal como herramienta para almacenar valor.

Bitcoin como criptomoneda basada en blockchain comparte algunas propiedades con su contraparte de oro. De hecho, muchos han llamado a bitcoin “ oro digital ” en el pasado debido a su débil relación con todos los demás activos, especialmente las acciones. Los participantes del mercado pueden recordar en 2017 cuando el precio de un bitcoin superó el de una onza troy de oro por primera vez.1

Cosas que debe saber antes comprar Bitcoin

Historial de volatilidad

Una de las principales preocupaciones de los inversores que miran a bitcoin como un activo de refugio seguro es su volatilidad. Solo es necesario mirar el historial de precios de bitcoin en los últimos dos años para obtener pruebas. En su punto más alto, a principios de 2018, bitcoin alcanzó un precio de alrededor de $ 20,000 por moneda. Aproximadamente un año después, el precio de un bitcoin rondaba los 4.000 dólares. Desde entonces, ha recuperado una parte de esas pérdidas, pero no se acerca a su precio más alto de todos los tiempos. Yendo más allá de los últimos dos años y hasta el comienzo de su creación en 2009, bitcoin siempre ha tenido un historial comercial volátil, desde una caída del 10\% 2014 como resultado del error Heartbleed, una caída de precios del 22\% en noviembre de 2019 y una reciente 55\% falla en marzo de 2020.

Valor no probado

Activado En la cima de la volatilidad general, bitcoin históricamente ha demostrado estar sujeto a los caprichos y noticias del mercado. Particularmente a medida que el auge de las criptomonedas arrastró una serie de monedas digitales a precios récord a fines de 2017, las noticias de la esfera de la moneda digital podrían impulsar a los inversores a tomar decisiones rápidas, enviando el precio de bitcoin hacia arriba o hacia abajo rápidamente.

Lo que quizás no sepa es que Bitcoin nació en parte como reacción al pánico del mercado y la volatilidad de 2008. Los inversores que vieron monedas fiduciarias inyectadas en el sistema bancario para salvarlo, cuando esos mismos bancos parecían haber causado la crisis, se volvió frustrada. Buscaron formas de aislar sus ahorros de la clase política de muchas maneras, desde regresar al oro en grandes cantidades hasta la invención de las criptomonedas.

El valiente objetivo de Bitcoin era crear un activo digital que imitara los mejores atributos del oro sin sus desventajas notables (como la incapacidad de hacer una pieza de oro puro que valga un centavo o dos que sea más grande que el polvo – una pieza de oro del tamaño de un centavo cuesta unos cientos de dólares estadounidenses en estos días).

Desafortunadamente, Bitcoin no ha existido lo suficiente como para saber qué tan bien cumplirá su función de auto-ungido . Por ejemplo, todavía tenemos que ver cómo actuará durante una caída del mercado como 2008. A pesar de sus raíces, el aumento inicial de Bitcoin se produjo en conjunto con casi todos los demás activos del mundo, desde el dólar estadounidense hasta las acciones y bonos globales, aumentando a proporciones históricas en uno de los mercados alcistas más largos de la era moderna. Mientras tanto, los precios del oro han caído un tercio durante ese tiempo.

Con muchos indicadores fundamentales del mercado heredado que parpadean en la recesión entrante, los participantes del mercado de Bitcoin están impulsando la narrativa de “Bitcoin es oro digital”. Pero la verdad es que aún no sabemos si realmente lo es.

“El mercado de Bitcoin solo ha existido durante una economía alcista, por lo que no sabemos cómo funcionará durante una recesión económica . ”

Además de marcar el comienzo de un nuevo enfoque en la tecnología blockchain, el propio bitcoin también tiene un tremendo valor de referencia. Miles de millones de personas en todo el mundo carecen de acceso a la infraestructura bancaria y a los medios tradicionales de financiación como el crédito. Con bitcoin, estas personas pueden enviar valor a todo el mundo casi sin cargo. El verdadero potencial de Bitcoin como medio bancario para quienes no tienen acceso a los bancos tradicionales quizás aún no se haya desarrollado por completo.

El nuevo «híbrido»

Oro tokenizado

Con El desarrollo de la tecnología de cadena de bloques Ethereum, el token de respaldo dorado abre nuevas oportunidades al dar nueva vida al oro tradicional. A diferencia del oro tradicional, el oro digital se puede utilizar de formas en que su predecesor no puede, al mismo tiempo que tiene el mismo atributo que una buena reserva de valor.

Combinando lo mejor de la tecnología de oro y blockchain, se creó una nueva forma de oro digital. creado, también conocido como oro tokenizado. A menudo visto como el activo de «refugio seguro» más antiguo y confiable, el oro se ha incorporado a la cadena de bloques, lo que permite a los inversores disfrutar de la accesibilidad, transferibilidad y conveniencia de los activos digitales, así como de la estabilidad del metal precioso.

El oro tokenizado es divisible, transferible y gastable. El oro en fichas otorga a sus poseedores la capacidad de gastar o mover oro sin fronteras. La transacción es casi instantánea y la tarifa para mover oro es una mera fracción de la tarifa original para transferir oro.

El oro ya no es exclusivo de las personas de alto patrimonio neto. El oro tokenizado es accesible para cualquier persona con Internet y se puede guardar de forma segura en una billetera. No tiene que preocuparse por la tarifa de almacenamiento, las auditorías y todos los demás costos asociados con la posesión de oro tradicional.

Unir la conveniencia de los activos digitales con la estabilidad del mercado del oro es Digix , la primera empresa de activos inteligentes del mundo que utiliza blockchain para dar cuenta de la autenticación y procedencia del 99,99\% de lingotes de oro con grado de inversión. Digix es una empresa pionera de blockchain con el mayor volumen circulante de tokens respaldados por oro aprobados por la London Bullion Market Association.

Las cadenas de bloques comerciales y el advenimiento de clases de activos digitales regulados representan la siguiente fase en el comercio global y Finanzas. Blockchain está madurando y las regulaciones se están liberalizando a la idea de la economía digital del mañana. El oro no es una excepción, puede cambiar de forma y forma, pero su valor intrínseco y su reconocimiento continuarán escribiendo el próximo capítulo en nuestra historia mundial compartida. Es un momento interesante en el que somos testigos del desarrollo de más aplicaciones de oro tokenizado con el avance de la tecnología blockchain.

Descargo de responsabilidad: este artículo está escrito para expresar mis propias opiniones. De ninguna manera es un consejo de inversión de Digix. El blog de Digix puede contener declaraciones y proyecciones que son de naturaleza prospectiva y, por lo tanto, están inherentemente sujetas a riesgos, incertidumbres y suposiciones. Se le recomienda que tenga en cuenta su propia situación de inversión, objetivos, tolerancia al riesgo y horizonte de inversión únicos en cualquier decisión de inversión.

Acerca de Digix

Digix , incorporado en Singapur en 2014, es la empresa blockchain detrás de la primera clase de activos digitales respaldados por oro del mundo. Digix utiliza blockchain para dar cuenta de la autenticación y procedencia de lingotes de oro con grado de inversión del 99,99\%.Las barras de oro físicas se registran en la cadena de bloques, y cada gramo de oro físico registrado está vinculado a 1 token DGX. Las barras de oro físicas se guardan en bóvedas ubicadas en Singapur y Canadá.

Digix ganó recientemente el premio S & P Global Platts: Precious Metals Industry Leadership Award 2020 y fue finalista en los premios MAS Fintech de Singapur 2016.

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